“2017年5月，我參加了一個(gè)數(shù)字貨幣的眾籌；當(dāng)時(shí)眾籌價(jià)格1元/個(gè)，買了10萬(wàn)。”大慶說(shuō)，“3月11日，這個(gè)幣上了我們的交易所，最高價(jià)格達(dá)到333美元/個(gè)，對(duì)應(yīng)的人民幣價(jià)值超過(guò)1.8億元。最近交易所網(wǎng)站暫時(shí)下線了，下線的時(shí)候，那個(gè)幣3美元一個(gè)。”

“別人笑我太瘋癲，我笑別人看不懂。”面對(duì)質(zhì)疑，不少幣圈人士用這句話懟了回來(lái)。

當(dāng)一夜暴富的神話充斥網(wǎng)絡(luò)，激起了普羅大眾對(duì)財(cái)富的追求之心，似乎捷徑就在眼前，機(jī)會(huì)不容錯(cuò)失。然而，風(fēng)險(xiǎn)和泡沫如影隨行，一些人追求刺激，一些人高談信仰，一些人拼命鼓吹，還有一些人似乎已經(jīng)陷入傳銷陷阱。

故事沒(méi)有結(jié)束，但夢(mèng)終究會(huì)醒。

后半夜體驗(yàn)身價(jià)過(guò)1.8億元

炒幣的人群形形色色，包羅萬(wàn)象。大慶是一名典型IT男，就讀于理工科院校，畢業(yè)后在互聯(lián)網(wǎng)公司從事程序員工作，之后出來(lái)創(chuàng)業(yè)。

“2011年就聽(tīng)說(shuō)過(guò)比特幣（注冊(cè)領(lǐng)紅包），但那時(shí)候正在創(chuàng)業(yè)，開(kāi)發(fā)一項(xiàng)企業(yè)項(xiàng)目管理軟件，沒(méi)時(shí)間去研究。”他表示，由于彼時(shí)他缺乏項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，加上合伙人中途退出，“那個(gè)項(xiàng)目管理軟件的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目失敗了”；此后，他到北京，與還在開(kāi)留學(xué)咨詢公司的李笑來(lái)共事，并在李笑來(lái)的影響下，開(kāi)始投資數(shù)字貨幣。

初次“炒幣”，他沒(méi)有碰比特幣，而是投向了價(jià)格便宜得多的瑞波幣，“開(kāi)始時(shí)只拿了5000塊人民幣試試，7分買入，3毛賣出。”

在數(shù)字貨幣上投入更多，則是在2015年。當(dāng)年，大慶拿出工作數(shù)年積累下來(lái)的18萬(wàn)元積蓄，購(gòu)買了100個(gè)比特幣。如果他能堅(jiān)持持有這些比特幣，到了2017年的高點(diǎn)時(shí)，對(duì)應(yīng)的價(jià)值能達(dá)到200萬(wàn)美元，但他沒(méi)有。

“在比特幣交易平臺(tái)OKCoin上做比特幣期貨。”他說(shuō)，在做期貨炒幣的過(guò)程中，其一度賺取了超過(guò)50個(gè)比特幣的價(jià)值，但此后又陸續(xù)賠了100多個(gè)比特幣， “有一次，爆倉(cāng)了30個(gè)比特幣，是比特幣交易平臺(tái)Bitfinex被黑的時(shí)候。”

2016年8月，彼時(shí)全球最大也號(hào)稱最安全的比特幣交易平臺(tái)Bitfinex后臺(tái)被黑，價(jià)值超過(guò)6000萬(wàn)美元的比特幣被盜。

在已經(jīng)爆出的傳奇炒家故事面前，大慶的故事都頗平淡；但無(wú)論如何，他還是體驗(yàn)了一把“身價(jià)過(guò)億”的感覺(jué)。

2017年，隨著比特幣價(jià)格一路高漲，區(qū)塊鏈概念備受關(guān)注，大慶加入了一家創(chuàng)業(yè)公司——市場(chǎng)上數(shù)千家數(shù)字貨幣交易所之一。

“2017年5月，我參加了一個(gè)數(shù)字貨幣的眾籌；當(dāng)時(shí)眾籌價(jià)格1元/個(gè)，買了10萬(wàn)。”大慶說(shuō)，“3月11日，這個(gè)幣上了我們的交易所，最高價(jià)格達(dá)到333美元/個(gè)，對(duì)應(yīng)的人民幣價(jià)值超過(guò)1.8億元。”

翌日，他在朋友圈里發(fā)了張價(jià)格高點(diǎn)截圖；但他很清楚，那不過(guò)一場(chǎng)虛幻，“雖然沒(méi)有鎖定期，但價(jià)格那么高，流動(dòng)性很差，根本出不了手；都是浮云，但身價(jià)過(guò)億了一把，也挺好玩兒的。”

“最近交易所網(wǎng)站暫時(shí)下線了，下線的時(shí)候，那個(gè)幣3美元一個(gè)。”大慶表示，現(xiàn)在的主要精力放在公司的工作上，“區(qū)塊鏈?zhǔn)侵档米非蟮氖聵I(yè)，我依然是比特幣的信徒，未來(lái)也會(huì)繼續(xù)對(duì)創(chuàng)新的區(qū)塊鏈技術(shù)保持關(guān)注。”

“我不是炒幣，是囤幣”

事實(shí)上，在炒幣的人群中，不少90后標(biāo)榜自己是“比特幣信仰者”。來(lái)自江西的朱東亮正是其中之一，他對(duì)比特幣的了解始于2012年，“我是金融專業(yè)畢業(yè)的，經(jīng)濟(jì)學(xué)理論中有一個(gè)學(xué)派叫奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派，崇尚的是自由市場(chǎng)。我特別信奉這個(gè)學(xué)派的觀點(diǎn)，而比特幣正是奧地利經(jīng)濟(jì)學(xué)派自由市場(chǎng)的理論在貨幣發(fā)行方面的運(yùn)用。”

根據(jù)朱東亮回憶，他首次投資比特幣是在2013年，“當(dāng)時(shí)，我還是一名在校大學(xué)生，將母親給我的1萬(wàn)元全部用來(lái)購(gòu)買了比特幣。2014年，畢業(yè)后的朱東亮只身來(lái)到北京闖蕩，在一家互聯(lián)網(wǎng)金融公司從事運(yùn)營(yíng)工作，“我會(huì)從每個(gè)月的工資中拿出一部分購(gòu)買比特幣，長(zhǎng)期這樣操作。”

對(duì)于網(wǎng)絡(luò)上充斥著的各種暴富神話，朱東亮始終不愿透露自己的身家。不過(guò)，朱東亮表示，2017年，自己投資的比特幣現(xiàn)金（BCH）從本金不足10萬(wàn)元翻了幾十倍。“我認(rèn)為BCH（比特幣現(xiàn)金）才是真正的比特幣。比特幣的問(wèn)題是區(qū)塊太小，長(zhǎng)期被一個(gè)研發(fā)團(tuán)隊(duì)所把控，不能擴(kuò)容，手續(xù)費(fèi)也高。”

至于出貨的時(shí)間，朱東亮強(qiáng)調(diào)，作為一名虔誠(chéng)的比特幣信仰者，“我不是炒幣，而是囤幣的人。除非在感覺(jué)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)巨大時(shí)才會(huì)考慮賣出，否則將會(huì)一直持有。”如果暴跌到血本無(wú)歸，你還會(huì)這樣認(rèn)為嗎？面對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者的追問(wèn)，朱東亮點(diǎn)點(diǎn)頭，“即使回到原點(diǎn)，一切歸零我也相信它。”

在朱東亮的邏輯中，貨幣的支撐是共識(shí)。“虛擬貨幣本質(zhì)是一場(chǎng)自由的實(shí)驗(yàn)，能否成功尚未可知，但是影響越來(lái)越大，會(huì)滲透到方方面面。沒(méi)有人能消滅它，除非把電拔了、網(wǎng)斷了。”

不過(guò)，朱東亮坦言，“現(xiàn)在圈子這個(gè)太浮躁，各種人和各種消息真假難辨，魚(yú)龍混雜。”他以首次幣發(fā)行（ICO）為例，“普通投資者不要碰觸ICO項(xiàng)目，尤其是一些靠大佬站臺(tái)大規(guī)模圈錢的項(xiàng)目。投資ICO項(xiàng)目，看懂白皮書(shū)十分重要，如果項(xiàng)目存在問(wèn)題，白皮書(shū)一定會(huì)露出破綻。我自己最為看重的是ICO項(xiàng)目的背景和落地情況。”

或許是因?yàn)樗^的信仰，或許是出于利益的考量。目前，朱東亮已經(jīng)從原公司離職，在北京北五環(huán)邊上的一處眾創(chuàng)空間中開(kāi)始了自己的創(chuàng)業(yè)之路。根據(jù)他的構(gòu)想，剛成立的新公司業(yè)務(wù)主要有三方面，比特幣挖礦、區(qū)塊鏈媒體和后續(xù)的投資業(yè)務(wù)。

警惕比特幣傳銷

與90后相比，熱鬧的地方總有“中國(guó)大媽”的身影。“不拋、堅(jiān)決不拋，我挖礦賺的錢將來(lái)給兒女買房、買車。”王艷，這位來(lái)自北方小城的大媽談及虛擬貨幣熱情頗高。“與我關(guān)系不錯(cuò)的幾個(gè)姊妹都在挖礦，虛擬貨幣已被世界公認(rèn)，即將在中國(guó)爆發(fā)。”

王艷每天都要按時(shí)按點(diǎn)地在手機(jī)軟件上挖礦。不過(guò)，從她的介紹看，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者對(duì)其所持虛擬貨幣的性質(zhì)產(chǎn)生了疑問(wèn)。“我是被之前代理保健品的姊妹帶進(jìn)圈子，公司注冊(cè)和交易大盤(pán)都在國(guó)外。”

從王艷展示的微信群內(nèi)容看，群內(nèi)充斥著各種虛擬貨幣“圓財(cái)夢(mèng)”等表述，對(duì)創(chuàng)始人的背景大加包裝，注冊(cè)和推薦等都有相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)，甚至可以用這種虛擬貨幣在國(guó)外兌換實(shí)物。“我一直瞞著子女追加資金，因?yàn)樗麄儾幌嘈拧１忍貛艥q得這么快，可惜我的資金太少，子女又不支持。”

值得注意的是，在全民炒幣的背景下，利用比特幣傳銷的行為不可不防，而傳銷嫁接虛擬貨幣的形式已有興起跡象。對(duì)此，北京德恒律師事務(wù)所新法律師團(tuán)隊(duì)對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者指出，從實(shí)際情況看，其運(yùn)營(yíng)模式基本可總結(jié)為一是需繳納一定的入門(mén)費(fèi)或購(gòu)買一定產(chǎn)品如“礦機(jī)”，在投資者繳費(fèi)或購(gòu)買產(chǎn)品后才具有購(gòu)買比特幣的資格；二是通過(guò)分層分級(jí)的形式要求已入門(mén)投資者繼續(xù)發(fā)展其他人進(jìn)行投資，根據(jù)其發(fā)展的下線人數(shù)及收取的入門(mén)費(fèi)多少來(lái)作為返利（注冊(cè)領(lǐng)紅包）依據(jù)，以新投資者資金支付老投資者的利益，營(yíng)造出賺錢的假象。

例如，以（2016）粵19刑初64號(hào)判決為例。中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)顯示，2013年下半年，氪能集團(tuán)宣傳投資該集團(tuán)挖礦機(jī)，可以獲得高額比特幣回報(bào)。2014年2月，被告人吳青青認(rèn)識(shí)許某，被發(fā)展為許某下線并借得4臺(tái)挖礦機(jī)，之后被告人發(fā)展下線王某富和錢某，王某富和錢某繼續(xù)發(fā)展下線，人數(shù)達(dá)32人，投資金額42020743.68元。期間，吳青青以氪能集團(tuán)大陸市場(chǎng)總監(jiān)身份，多次組織、出席氪能集團(tuán)市場(chǎng)推廣會(huì)、組織會(huì)員旅游。2014年底，比特幣大幅下跌，吳青青通過(guò)微信等方式宣稱氪能集團(tuán)網(wǎng)站調(diào)整，很快恢復(fù)，并鼓動(dòng)投資者趁低買入。

法院認(rèn)為，被告人吳青青伙同他人組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用的方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)，其行為已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪。

對(duì)于目前的炒幣浪潮，北京嘉翰律師事務(wù)所合伙人蔣艾莉提醒，從技術(shù)安全性來(lái)看，虛擬貨幣、數(shù)字代幣其實(shí)是區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應(yīng)用場(chǎng)景，這種技術(shù)應(yīng)用本身不成熟，不能完全保證用戶安全。

蔣艾莉續(xù)稱，從法律層面看，中國(guó)人民銀行等五部委發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》以及中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，不認(rèn)同虛擬貨幣和數(shù)字代幣的貨幣屬性。此外，《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中提出代幣發(fā)行融資是指融資主體通過(guò)代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。

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